电银付app使用教程(dianyinzhifu.com):金色考察丨交易所若何即支持隐私币又遵守AML/KYC?

金色财经  区块链12月19日讯  最近几个月以来,许多加密钱币买卖所都在纷纷下架隐私币:Shapeshift于几个月前已经下架了门罗币(Monero)、Zcash和达世币(Dash);韩国加密钱币买卖所Bithumb在今年六月下架了门罗币;现在险些所有的荷兰海内加密钱币买卖所都已经将 Monero 下架;LiteBit也已经确认zcoin将会在12月22日正式下架。现在看来,这波下架潮的趋势正在越演越烈,似乎很难住手。 

从全球局限来看,韩国和日本这种亚洲国家看待隐私币的羁系措施是异常严肃的;在美国,特勤局已敦促美国国会针对以隐私为中央的加密钱币的使用,尽快确立限制方式和行动;在澳大利亚,迫于羁系架构和银行业的压力,加密钱币买卖所也正在逐步下架隐私币,据悉区块链剖析公司Chainalysis在澳大利亚和其他国家对隐私币的羁系决议中发挥了很大作用;而欧洲由于已经有了通用数据珍爱条例这样的隐私条例律例,因此看起来似乎对隐私币加倍开放,然则法国财政委员会已经建议克制使用隐私币,再加之最近荷兰执行了新的反洗钱律例,其中划定必须要领会加密钱币买卖的各方身份信息,这显然对隐私币产生了巨大影响。

加密钱币买卖所为什么要下架隐私币?

在大多数情况下,银行、买卖所和其他实体会以为直接注销与特定代币相关的产物更简朴便捷,而不是破费资源和精神去真正确立详细的合规性设计。而对于遵守合规要求的小型加密钱币买卖所而言,下架隐私币是一种最简朴的羁系回应方式,这些加密钱币买卖所可能没有资源向羁系机构和银行准确转达他们的风险缓解计谋。

荷兰加密钱币买卖所LiteBit就是一个很好的例子,由于LiteBit项目规模较小,只是个区域性的加密钱币买卖所,而荷兰羁系机构以为其刊行的隐私币firo的风险过高,以是为了回应羁系,下架代币就是他们遵守AML / KYC(领会您的客户/反洗钱)的唯一方式,也是最简朴的方式。

不外要究其焦点缘故原由,这些加密钱币买卖所下架隐私币主要照样由于隐私功效。比特币降生的初衷就是隐私,而且比特币支持者们自己就不希望与传统金融系统确立联系,更不希望收到羁系机构的监视和审查。以是对于许多加密钱币用户而言,隐私功效实在是异常重要的,但羁系机构却不这么以为,他们以为隐私功效与领会您的客户/反洗钱羁系律例相抵触,对隐私币执行禁令并使其从加密钱币买卖所下架,将有助于袭击洗钱和非法使用加密钱币的行为。 

通过对全球加密买卖所下架隐私币行为的仔细剖析,我们还惊讶地发现,事情实在不像想象中那么简朴,在许多情况下,隐私币最后似乎都成为了替罪羊。例如在韩国,加密钱币买卖所声称下架隐私币是为了遵照金融行动稀奇事情组(FATF)的划定,但问题是隐私币羁系实在与金融行动稀奇事情组无关;而日本羁系机构之以是要“袭击”隐私币,很大程度上是与加密钱币买卖所Coincheck被黑客攻击窃取了大量新经币(NEM)有关,但新经币实在没有任何隐私功效,黑客入侵Coincheck是由于这家买卖所的安全性较弱而不是由于隐私币所致,而且隐私币并没有被用来洗钱;而像Swyftx这样的澳大利亚买卖所显然不同意羁系机构克制隐私币,但隐私币不应被克制背后的缘故原由尚未获得广泛传播。

除此之外,最近在加密钱币买卖所下架的隐私币达世币(Dash)最初被以为是“Darkcoin”,实在这款加密钱币是比特币的一个分叉币,早在几年前就不再专注于隐私方面的功效,而专注于加密钱币的其他用例,以是说Dash币只早就不是隐私币了,这次遭遇下架生怕也引发了不少误解。

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说到底,这实在也向加密钱币生态系统中的其他参与者发出了一个信号:就算没有合规问题,买卖所实在也可以直接下架加密钱币,这显然是具有深远影响的。而且值得注意的是,加密钱币买卖所自己也可能会在没有违反任何执法的情况下被“下架”,这是由于他们会连续受到来自羁系机构及其银行互助伙伴的软压力。

Coinbase UK 就是一个典型例子,他们之以是会下架 Zcash,就是由于其银行互助伙伴 ClearBank对这个隐私币感应异常担忧。但若是其他银行也随之效仿,无疑会带来许多问题。对于隐私币这种规模较小的加密资产而言,从加密钱币买卖所下架会严重影响这些加密资产的生计能力,从而导致这些隐私币的流动性大幅降低,甚至可能会跌破到“生死攸关”的水平。而另一些既定隐私币只是促使用户“在风险更高,合规性较低的司法管辖区举行买卖”而已。

加密钱币买卖是否有可能在支持隐私币的同时又遵守反洗钱/领会你的客户律例?

简直,当受到羁系机构和银行的压力之后,加密钱币买卖所下架隐私币是一种省事的设施,由于尽快下架隐私币确实可以降低风险,但大多数司法管辖区实在并没有对这些珍爱隐私的加密钱币执行过于严酷禁令,而在顺应隐私币之前,羁系机构可能需要给出更详细的反洗钱程序。另一方面,隐私币信息实在是可以在羁系机构和合规加密买卖所局限内被查看的,但若是这些买卖所下架隐私币,它们可能会转移到其他司法管辖区一些羁系不力的加密钱币买卖所里,效果反而不利于羁系观察。

那么对于加密钱币买卖所而言,是否有可能在支持隐私币的同时又遵守反洗钱律例呢?谜底是一定的。

现阶段,链上剖析就是一个解决领会您的客户/反洗钱问题的方式,想要珍爱隐私币的加密钱币社区就应该更多地与合规专业人员互助,以确保他们对提交给银行和羁系机构的合规设计感应满足。

现在就有一家确立资源以协助加密钱币买卖所向羁系机构注释若何用合规方式支持隐私加密资产的公司——ComplyFirst。以是说,对于隐私币项目而言,最好的方式可能就是提出高质量的意见和解决方案,以证实加密钱币买卖所真正需要解决的是领会您的客户/反洗钱问题,而不是想着若何下架隐私币。

实际上,随着比特币和以太坊区块链最先开发越来越多的隐私功效,加密钱币买卖所将不得不起劲构建需要的合规流程,否则到最后就不是像现在这样随便下架一款隐私币那么简朴的了。而在加密钱币买卖所完善需要的合规流程之前,我们可能照样会看到一些隐私币会被加密钱币买卖所下架,若是这些隐私币想要继续生计下去,那么就需要被迫删除自己的隐私特征。

只管在加密钱币买卖所推动领会您的客户/反洗钱合规事情过程中,隐私币将继续面临许多难题和挑战,但随着加密钱币最先成为主流,信赖这些隐私币终会引起社区关注,而加密钱币中的隐私手艺最终也会普及。

本文部分内容来自雅虎财经

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